Anthropic ha annunciato il 5 novembre 2026 Personal Finance, una funzione beta di Claude che analizza i conti collegati in sola lettura. La distribuzione è iniziata quella settimana ed è graduale, ma la beta è riservata agli utenti negli Stati Uniti e alle banche statunitensi: in Italia non è disponibile. Anthropic la limita agli abbonati Pro, Max e Ultra.
Scollegare la banca interrompe il collegamento, ma non cancella ciò che è già rimasto in chat, artefatti o link condivisi.
Chi può usare la beta
La funzione è disponibile su Claude per web, desktop, iOS e Android. Anthropic esclude i piani Free, Team ed Enterprise e limita l’accesso agli Stati Uniti; anche la banca collegata deve essere statunitense. Poiché il rilascio è graduale, la funzione può non comparire subito nell’account di un utente idoneo. Il Centro assistenza di Claude descrive requisiti e disponibilità della beta.
Quali dati legge e che cosa mostra Claude
Il collegamento avviene tramite Plaid: l’utente si autentica attraverso il servizio e sceglie quali conti condividere. Anthropic afferma che Claude non vede la password bancaria. La funzione può mostrare spese, flusso di cassa, conti, abbonamenti, bollette in arrivo e brevi riepiloghi; permette anche di fare domande in linguaggio naturale sulle transazioni e sulle abitudini di spesa.
Per ogni conto selezionato può leggere il nome della banca, il nome e il tipo di conto, le ultime quattro cifre, il saldo, i limiti di credito e fino a 24 mesi di transazioni, con importo, data, esercente, categoria e descrizione della banca. Se un nome o una descrizione forniti dalla banca contengono il numero completo del conto, quel dato può comparire anche nelle informazioni lette da Claude. Per conti d’investimento, prestiti e carte, la funzione legge saldi e limiti di credito, non partecipazioni, operazioni, tassi o condizioni.
La dimostrazione ufficiale di Anthropic, in inglese, mostra la selezione dei conti tramite Plaid, le spese per categoria e una vista di flusso di cassa su calendario. È una presentazione del prodotto.
Anthropic descrive l’accesso come di sola lettura: la funzione non può spostare o gestire denaro, investire né fornire consulenza sugli investimenti. La società afferma inoltre che le conversazioni nel centro Personal Finance non vengono usate per addestrare i modelli.
Che cosa succede scollegando una banca
Si possono collegare fino a 16 banche. Scollegando un accesso bancario si rimuovono tutti i conti associati a quell’accesso, non un singolo conto alla volta. Se si scollega l’ultima banca, la dashboard, i widget, le impostazioni, i budget e le risposte date durante la configurazione vengono azzerati in modo irreversibile.
Lo scollegamento non elimina le risposte già presenti nelle chat. Gli artefatti creati a partire da una conversazione che ha usato dati bancari possono conservarli anche dopo la cancellazione della chat; anche i link condivisi possono mostrare messaggi, grafici o artefatti con dati finanziari. Chat, artefatti e link vanno quindi rimossi separatamente quando si vuole cancellare ciò che contengono. Il Centro assistenza spiega anche lo scollegamento e la permanenza dei dati.
Le conversazioni normali possono usare i conti collegati senza chiedere ogni volta, a meno che Plaid non venga disattivato o impostato per richiedere un’approvazione. Fuori dal centro Personal Finance valgono le impostazioni sulla privacy delle chat ordinarie.
Limiti nei flussi di lavoro e nei riepiloghi
I conti collegati non si possono usare nelle attività programmate, nelle attività Cowork o in Claude Code; l’uso nei Projects potrebbe non funzionare. Anthropic avverte inoltre che Claude può sbagliare e che i saldi possono essere aggiornati con uno o due giorni di ritardo. Se una banca non viene letta, i suoi dati restano fuori dai totali; se lo stesso conto appare in modo diverso sotto due accessi, può essere conteggiato due volte. Perciò un riepilogo generato da Claude può non coincidere con il saldo o i totali mostrati dalla banca.
